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http://repositorio.ufla.br/jspui/handle/1/39341| Título: | Os determinantes e o tamanho do spread bancário no Brasil: uma análise setorial dos maiores bancos em atuação no Brasil |
| Autor : | Neves, Narah Rodrigues |
| Primeiro orientador: | Campos, Renato Silvério |
| Primeiro membro da banca: | Campos, Renato Silvério |
| Segundo membro da banca: | Aveline, Carlos Eduardo Stefaniak |
| Terceiro membro da banca: | Vaz, Janderson Martins |
| Palavras-chave: | Spread Crédito Juros Bancos Sistema financeiro |
| Data da defesa: | 25-Jan-2018 |
| Data da publicação: | 24-Mar-2020 |
| Referência: | NEVES, Narah Rodrigues. Os determinantes e o tamanho do spread bancário no Brasil: uma análise setorial dos maiores bancos em atuação no Brasil. 2018. 43 p. Trabalho de Conclusão de Curso (Graduação em Administração Pública) - Universidade Federal de Lavras, Lavras, 2018. |
| Resumo: | Os bancos são tomadores e fornecedores de empréstimos e nestas operações pagam e cobram taxas diferenciadas. A questão principal desta relação, se encontra nessa diferença entre o que os bancos pagam pelos recursos arrecadados e quanto eles cobram pelas operações de crédito realizada. Essa diferença, e propósito fundamental desta pesquisa, é conhecido como "spread bancário”. Sendo assim, essa monografia tem como objetivo conhecer os determinantes e o tamanho do spread bancário no Brasil levando em consideração a taxa de juros de captação de recursos pelo sistema financeiro e o custo médio do crédito concedido. Especificamente, os objetivos do trabalho foram: i) apresentar os principais créditos concedidos no Brasil; ii) apresentar as taxas de juros médias de empréstimo no Brasil; iii) calcular o tamanho do spread médio das diferentes formas de empréstimos no Brasil, considerando como referência a taxa de juros Selic. A pesquisa possibilitou conhecer o Sistema Financeiro do Brasil, além de investigar o conceito, os determinantes que influenciam no spread brasileiro e analisar a evolução deste através dos Relatórios de Economia Bancária e Crédito (REBC) divulgados pelo Banco Central. Para tanto a pesquisa se desenvolveu de forma quantitativa, utilizando de base de dados secundários que permitiu conhecer as taxas médias de Juros para crédito e a Selic, de 2012 a 2017. Sendo constatado que o tamanho do spread bancário brasileiro é decorrente da instabilidade econômica do pais, acarretando maiores índices de inadimplência e de taxas de juros. |
| URI: | http://repositorio.ufla.br/jspui/handle/1/39341 |
| Publicador: | Universidade Federal de Lavras |
| Idioma: | por |
| Aparece nas coleções: | PROGRAD - Administração Pública (Trabalhos de Conclusão de Curso) |
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